大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金持有金额和持有份额为什么不一样的问题，于是小编就整理了5个相关介绍基金持有金额和持有份额为什么不一样的解答，让我们一起看看吧。
基金持有份额和本金为什么不一样？
基金持有份额和本金一般不相等，因为每份价格不一定是一元。基金是按照份额计算持有量的。每份价格在每个交易日随市场不断变化。这样基金的价值就不断变化。一般地，基金价值＝基金份额×每份价格。基金在交易日十五时之前申购，是按照当日份额计算申购份额。基金赎回在交易日十五时之前提交的赎回申请按当日净值确定赎回金额。
这是因为每一份的基金份额是具有一定价值的，所以基金的份额会和本金的金额不一致。假设投资人有一万元，此时基金的净值为两元，那么投资人能买到五千份基金的份额，当基金的净值为2.5元的时候，投资人只能买到四千份额的基金。净值为一，持有本金等于份额。
基金份额的上市交易
基金持有份额跟持有金额有什么区别？
基金持有份额是指持有基金的数量，基金持有份额在买入的时候决定，买入基金金额除以基金净值就得出基金持有份额，当天买入第二个交易日确认份额。
基金持有金额是指持有基金的总资产，基金总资产=基金净值*基金份额，基金净值上涨基金总资产上涨、基金净值下跌基金总资产下跌。
基金持有份额是指你拥有的该基金份数。
基金持有金额是指你持有该基金按净值计算的得到的市值。
你所持有基金份额乘以当日的单位净值就得到你持有的该基金的金额。
申购确认后持有的份额就是不变的，但基金的单位净值每个交易日是变化的，所以持有金额也是会随着变化的。
基金持有份额跟持有金额有什么区别？
基金持有份额和持有金额的区别在于金额是资金量的不同，份额是股份的不同，占的比例的不同。基金总份额就是持有多少份基金，类似于股票持有多少股；基金总金额就是所持有的基金总共值多少钱，相当于用总份额×净值。
基金总份额和基金总金额有什么区别？
1、意义不同： 基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。 持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。
2、表现不同： 基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。
份额和总额的区别？
一、意义不同，份额就是指投资者对某种理财产品总数的占比多少，是指买入理财产品的占有率;总额是指投资者的理财产品持有份额通过计算的价格。
二、表现不同，一般情况下理财产品的购买是直接用金额买入，再转换成持有份额;赎回理财产品的时候再将持有的份额转换为总额。
由于持有份额和持有总额本质上的区别，就会导致投资者买入理财产品之后，持有份额和持有金额是不一样的。一般理财持有份额和持有金额是常见于基金理财中，在基金理财的时候，基金申购是以金额买入，转换成份额;在进行基金赎回的时候，把份额转换成金额。在基金投资的过程中，基金持有金额是可以根据持有份额计算出来的，基金持有金额=基金持有份额乘以基金净值。
到此，以上就是小编对于基金持有金额和持有份额为什么不一样的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金持有金额和持有份额为什么不一样的5点解答对大家有用。