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银行专业2017个人理财重点:了解客户的主要内容
了解客户个人理财定性信息的主要内容 从理财规划需要角度分类客户信息 （1）基本信息。客户个人理财定性信息的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况个人理财定性信息，以及重要的家庭、社会关系信息（包括需要供养父母、子女信息）。（2）财务信息。
第一步：了解客户属性 内容：年龄、学历、家庭结构、职业职位、收入状况、理财目标、风险偏好、资产结构、性情爱好等。第二步：生活设计与生活资产拨备（第一道防火墙：短期保障）一方面要进行投资，另一方面要预留基本生活保障金（储备金）。
从广义上看，理财包括个人理财和公司理财个人理财定性信息；在本教材中或一般情况下所说的理财多指个人理财。银监会给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
什么是个人理财
1、个人理财是指个人或家庭根据自身的经济状况、风险承受能力、投资需求和目标，通过科学分析和规划，对资产进行合理配置，以达到资产保值增值的过程。这一过程涉及收入与支出的规划、投资规划、风险管理以及财务安全规划等多个方面。
2、个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。个人理财的投资包括：股票、基金、国债、储蓄等八个内容。现代意义的个人理财，不同于单纯的储蓄或投资，它不仅包括财富的积累，而且还囊括了财富的保障和安排。
3、个人理财是一种理财行为，旨在帮助个人有效管理其财务资源，实现经济目标。个人理财不仅仅是简单的存钱和投资，它涉及多个方面，旨在帮助个人合理安排收支、规划未来财务。
理财风险测评需要什么
理财风险测评需要的内容有：个人财务状况分析。这包括对投资者的资产、负债、收入以及支出进行全面评估，以确定其投资能力和风险承受能力。具体的评估指标包括但不限于：资产规模与结构：了解投资者的总资产规模，包括现金、存款、股票、债券等，有助于确定投资者的资产配置和风险承受能力。
财务状况评估：包括投资者的收入、资产规模以及流动性状况等，这有助于判断其能承受的资金损失程度。 投资经验与投资知识评估：有投资经验或专业知识的投资者往往能更理性地面对市场波动。
招商银行风险测评怎么做？【1】购买招商银行自营理财产品、结构性存款，首次风险评估需要本人带身份证和一卡通到招行任意网点或可视柜台办理，若是在节假日前往柜台，建议提前与网点确认理财经理是否上班。【2】购买代销理财产品和基金，首次风险评估或修改风险评估，可在手机银行办理。
投资知识经验：评估投资者在投资领域的知识和经验，有经验的投资者可能更愿意接受较高风险的投资。 风险承受能力：通过了解投资者的年龄、职业、家庭状况等信息，评估其风险承受能力。 投资目标：了解投资者的投资目的和预期收益，有助于选择符合其目标的理财产品。
另外，理财风险测评还包括风险偏好的评估。投资者的风险偏好可分为保守型、稳健型、积极型等。通过对投资者的风险偏好进行评估，可以进一步确定其适合的投资产品和投资策略。最后，理财风险测评还会对具体的理财产品进行分析。
首次购买工商银行理财产品，请持有效身份证件和储蓄卡，到全国任意营业网点进行风险能力测评。
个人理财定性信息的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于个人理财定义、个人理财定性信息的信息别忘了在本站进行查找喔。