同业存单基金可以实现复利吗 同业存单 基金

小编

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同业存单年化收益算法?

1.对于期限在一年及以内且付息方式为“期满”的固息存单,参考收益率计算方式为:

参考收益率=(TE'/360)*C*(A/TE) 公式1.1

其中,C为票面利率;TE'为起息日至到期日的实际天数,A指从起息日开始到下一年同一日的实际天数,TE为从起息日至预计兑付日的实际天数,算头不算尾。当存单到期日为工作日时,预计兑付日即为到期日;当到期日为节假日时,预计兑付日为节假日顺延后的首个工作日(下同)。

2、对于期限在一年以上且付息方式为“期满”的固息存单,到期收益率y按复利计算,公式为:

公式1.2

其中,C为票面利率;TE'为起息日至到期日的实际天数,A指最后一个理论付息日[1]至下一年同一日的实际天数,TE为最后一个理论付息日至预计兑付日的实际天数,算头不算尾;m为起息日至到期日的整年数(向左取整)。

3、对于付息周期不为期满的固息存单,参考收益率计算方式为:

公式1.3

其中,C为票面利率,f为年付息频率,

为第i个付息周期起息日至到期日的实际天数,

为第n个付息周期按照完整周期计的实际天数, 为第n个付息周期从起息日至预计兑付日的实际天数,算头不算尾。

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