个人理财表述正确的是（关于个人理财的说法正确的有）

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2008年个人理财考前预测试题五(7)

考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目，其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

个人外汇理财---1个人信托---1个人教育投资策划---填空题个人理财的核心是根据理财者的（）与（）来实现需求与目标。个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中（），达到（）。个人银行理财产品具有（）、（）、（）等方面的特点。

以下国内机构中无法提供理财服务的是（） A.基金公司 B.保险公司 C.信托公司 D.律师事务所答案：D 制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标。

方差方差描述的是一组数据偏离其均值的程度，其计算公式为：方差=∑Pi×[Ri-E（Ri）]2 方差越大，这组数据就越离散，数据的波动也就越大；方差越小，这组数据就越聚合，数据的波动也就越小。标准差方差的开平方σ为标准差，即一组数据偏离其均值的平均距离。

《个人理财》必考点主要在第7章，考前需重点（理解）记忆。

问题七：乐考网可信吗5分爱考网设有证券、基金、银行从业资格考试考题研究部门，专门从事于对历年各个考试的知识点和题型分析和研究，精确地把握住了各个考试的出题规律。历经7年，题库系统沉淀了上千万道精华考题，并持续不断更新。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条规定个人理财表述正确的是，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理个人理财表述正确的是，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面个人理财表述正确的是的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

【答案】：B 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十四条规定可知，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元（或等值外币）以上；其个人理财表述正确的是他理财产品和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额。

【答案】：B，C，E 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条规定，商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点。

【答案】：B 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条第2款的规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元（或等值外币）以上；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。

1、这句话表达的意思是正确的。这是在说：某金融机构推出“个人理财”业务是针对特定的服务对象的需求量身定制的个性化服务。如果从规范文学的角度来评判这句话，唯一的缺陷是标点符号使用不规范。应表述为：“个人理财”业务是一种个性化、特定化服务。

2、定制理财是一种个性化、差异化的理财服务模式。详细解释如下：定制理财的概念定制理财是指金融机构根据客户的个人财务状况、投资偏好、风险承受能力、未来规划等，为其量身打造的一种理财方案。这种方式不同于传统的理财产品，更加突出个性化服务，满足不同客户的特定需求。

3、客户专属理财是一种针对特定客户的个性化理财服务。详细解释：定义与特点客户专属理财是金融机构为其高净值或个人需求特殊的客户，量身定制的一种理财服务。它根据客户的风险承受能力、投资目标、财务需求以及个人偏好等因素，设计出专门的理财产品。

本题表述正确。个人理财业务是商业银行零售业务的重要组成部分，其服务对象主要为个人客户。

个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。金融资信服务不在个人理财业务范围内。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二条的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

综合理财服务投资收益与风险由客户或客户与银行约定方式获取或承担，与理财顾问服务相比，更加突出个性化服务。一般而言，理财业务是面向所有客户提供的基础性服务，财富管理业务是面向中高端客户提供的服务，而私人银行业务则是仅面向高净值客户提供的服务。

【答案】：B、C、D、E 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

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