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2017三级理财规划师《理论知识》知识点:消费支出规划
理财规划一般应该涉及现金规划、消费支出规划、子女教育规划、风险管理规划与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划等内容。投 资规划是理财规划的一个组成部分个人理财考点2017，理财规划师需要为客户制定具体投资规划方案。
理财规划（Financial Planning）个人理财考点2017：是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。
“理财规划师”这个职业资格考试截止2017年没有被取消。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。
新教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级），是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。
银行专业2017个人理财重点:了解客户的主要内容
1、了解客户的主要内容 从理财规划需要角度分类客户信息 （1）基本信息。客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息（包括需要供养父母、子女信息）。（2）财务信息。
2、第一步：了解客户属性 内容：年龄、学历、家庭结构、职业职位、收入状况、理财目标、风险偏好、资产结构、性情爱好等。第二步：生活设计与生活资产拨备（第一道防火墙：短期保障）一方面要进行投资，另一方面要预留基本生活保障金（储备金）。
3、从广义上看，理财包括个人理财和公司理财；在本教材中或一般情况下所说的理财多指个人理财。银监会给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
4、银行专业资格栏目我们精心为广大考生准备了“2017银行从业个人理财辅导：理财师的职业特征”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。顾问性 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。
5、【答案】：B 在个人规划的高峰期，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。
银行从业2017个人理财考点之法律知识的重要性
法律知识个人理财考点2017的重要性 法律意识是一定社会的公民对法律和法律对象的主观把握方式.是社会主体对法律的知识、意志和情感的总和。法律的规范性、强制性和深层逻辑性决定法律是理财师设计和管理计划的最重要的内容和依据个人理财考点2017，也是理财师需要具备的基本素质。
银行从业资格考试涵盖必考科目和个人理财、风险管理等选考科目。必考科目是《银行业法律法规与综合能力》，这是所有考生都必须掌握的基础知识。而个人理财和个人贷款因其较高的通过率和广泛的适用性，被许多考生视为理想选择。个人理财因其简单的题型和大量的例题，深受考生喜爱，推荐指数达到45%。
个人理财是银行从业中的重要科目，主要涉及个人财务规划、投资策略、风险管理等方面的知识。银行从业人员需要个人理财考点2017了解如何根据客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的理财产品和策略。风险管理 风险管理是银行业务中至关重要的环节。
法律法规这部分的知识点尤为重要，需要深入理解，反复学习。整理相关知识点，系统化学习，有助于加深记忆。个人经验显示，通过整理和背诵，能够有效提高学习效率。实际案例分享，个人理财科目取得个人理财考点2017了75分的成绩。六月初参加考试，考试后证书下发，会提供给大家参考。
个人理财 个人理财部分主要考察考生对个人财务规划、投资策略、保险规划、税务规划等方面的理解和应用能力。考生需要了解不同类型的理财产品，如储蓄、债券、股票、基金等，并能够根据客户的需求提供合理的理财建议。
银行专业资格2017个人理财要点:资产配置原理
资本配置是指依据所要达到个人理财考点2017的理财目标个人理财考点2017，按照资产的风险最低与报酬最高的原则，将资金有效的分配到不同类型的资产上，构建能够达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。资产配置的基本步骤 资产配置的目的是要获得最佳的投资组合。就需要通过完整的、缜密的流程来建立。
从广义上看，理财包括个人理财和公司理财个人理财考点2017；在本教材中或一般情况下所说的理财多指个人理财。银监会给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
交易功能。借助金融市场的交易组织、交易规则和管理制度，金融工具比较便利地实现交易。便利的金融资产交易和丰富的金融产品选择，降低个人理财考点2017了交易成本，促进个人理财考点2017了金融市场的发展。宏观经济功能 （1）资源配置功能。
2017初级银行从业资格个人理财各章分值占比及考点归纳
1、初级银行从业个人理财考试的分值为100分，考试时长为120分钟，共有145道题。其中单选题90道，每题分值为0.5分，共45分；多选题有40道题，每题1分，共40分；判断题有15道题，每题1分，共15分。
2、而且，初级《个人理财》科目的特点是内容比较抽象、公式较多且不太容易理解、理论知识专业程度较高。要求考生具有较强的理解能力和计算能力。考生在学习过程中要侧重理解、熟记公式、反复做题，并结合老师的课程进行自己的归纳总结和思考。
3、了解银行从业资格考试的核心考点至关重要。根据《银行业法律法规与综合能力》和《个人理财》科目的考试大纲，各章节的分值分布如下：初级《法律法规与综合能力》中，经济金融基础知识占10分；初级《个人理财》中，了解部分占一定比例。
4、如果是已经在银行上班的人的话，一般要求过一门公共基础，再任意过一门，才给颁发证书。不在银行从业的，不管过了多少门，只有成绩合格证明，在网站上打印。2年内有效，2年内你进了银行就可以申请证书。现在这个证书还不太成熟，但银监会要求银行从业人员都要考这个证，也就是说先上岗的再考证。
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1、正确答案是：常被作为定期存款的替代品 第12题 某银行有两个理财产品，1号理财产品的期望收益率为25%，方差为09%，标准差为217%；2号理财产品的期望收益率为75%，方差为18%，标准差为85%，以下关于两款产品说法错误的是（）。
2、答案：个人理财的主要内容：个人理财就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理，而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财，个人证券理财，个人保险理财，个人外汇理财，个人信托理财，个人房地产投资，个人教育投资，个人退休养老投资，个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。
3、第三，诚信是国家政府的立国之本。国家的主体是人民，国家的主权也归属于人民。中国古代政治伦理强调“民惟邦本，本固邦宁”，“民为贵，社稷次之，君为轻”，“得民心者得天下，失民心者失天下”，认为国家的领导者应当以诚心诚意的态度和方法去取信于民，进而达到人民安居乐业，国家太平清明。
4、凡声科技是一家浙大系、阿里系的互联网创业公司，成立于2017年6月，专注于互联网保险科技进步。
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