本篇文章给大家谈谈个人理财顾问风险提示，以及个人理财顾问是做什么的对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。
...收益理财计划和保本浮动收益理财计划,风险提示的内容至少应包括以下...
首先排除C项，商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计 划的风险，C项的说法太过笼统，不具有针对性。B、D的问题是一样的，没有投资结果，即本金 或收益的情况，且B项的说法过于推卸责任，因为保证收益理财计划由保证收益引起的风险 是由银行承担的。
【答案】：C 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第50条的规定，商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。
第十三条 非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。第十四条 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。
保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。B、C、D三项都需要客户承担一部分风险。
保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。
作为财务顾问,您看到人们用个人理财犯的最常见错误是什么?
1、个人理财顾问风险提示我在客户中看到的另一个常见问题是缺乏多元化。许多投资组合都大量投资于单一资产类别个人理财顾问风险提示，目标退休基金或指数基金。多元化是您投资可获得的唯一免费午餐，它将有助于降低投资组合的整体风险。
2、个人理财，又称个人财务规划，是为实现个人人生目标而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程。
3、急于赚钱会让我们忽视长期规划的重要。我们可能过于专注于眼前小利，而忽略个人理财顾问风险提示了长期目标的积累。这种短视会导致我们错过稳健增长和财富积累的机会。相反，如果我们能够保持耐心，并制定长期的财务计划，我们更有可能实现持久的财务成功。再者，急于赚钱会扼杀创造力。
买理财产品提示去网点风险评估是真的吗
1、是真的，买理财产品的时候，若是系统提示要求网点做风险评估，意味着投资者是第一次在这个平台买理财产品，往往是在银行相关渠道买理财产品，若是投资者在该银行没有有效的风险评估报告，就会被提示要在风险评估。
2、需要到银行做风险评估，因为银行理财产品的风险评估必须要有理财产品经理的签字才行，所以客户需要相应网点当面进行理财产品的风险评估测试。理财产品的风险评估有效期是一年，以后购买同类产品就不需要再进行一次风险评估测试了。
3、银行的理财产品的风险评估因为必须有理财经理的签字，所以还是需要客户到网点当面进行风险评估的，好在评估的有效期是一年，这样评估后，以后再购买同类产品就不需要再做了。
4、一般在进行比较大的投资，比如购买理财、银行代售的保险等，才需要去银行柜台进行风险评估。这是因为这类投资涉及的资金数额较大，且投资产品的风险程度较高。银行通过风险评估，可以更好地了解投资者的风险承受能力，从而推荐适合的产品。
5、只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。首次风险评估需要您本人带上一卡通和有效身份证明到全行任意网点办理。（应答时间：2022年6月22日。以上内容供您参考，如遇业务变动请以最新业务规则为准。）温馨提示：如有任何疑问，欢迎拨打官方客服热线或联系招行APP在线客服咨询。
6、打算买理财产品，很多人第一想到的购买渠道就是银行，目前市面上各大银行网点都有理财产品专门的销售人员，在银行买理财产品，至少渠道是正规合法的，但是买的时候，往往需要做风险测评。
理财顾问什么疑问
1、关于服务流程和费用的疑问 客户可能会对理财顾问的服务流程和费用产生疑问，比如服务的具体内容、服务期限、收费方式等。理财顾问需要确保客户对服务流程有清晰的了解，同时确保费用透明合理，以便建立客户对服务的信任。理财顾问在面对客户疑问时，应提供专业的解答和建议，帮助客户理解并选择合适的理财产品。
2、关于投资风险的疑问 当客户提出投资计划时，理财顾问可能会询问客户的风险承受能力，以评估是否适合推荐特定风险等级的投资产品。这是因为不同的投资产品风险不同，理财顾问需要确保客户了解并接受相关风险。
3、基于客户的财务状况和目标，理财顾问会为客户提供个性化的财务规划建议。这些建议可能包括资产配置、投资策略、保险规划、税务规划等方面。通过专业的财务规划，客户可以更好地实现其财务目标。答疑解惑和建立信任 在沟通过程中，客户可能会有各种关于理财的疑问，理财顾问需要耐心解
4、是否需要咨询专业的理财顾问或金融机构？对于复杂的金融产品和市场趋势，可能需要寻求专业人士的意见和建议。专业的理财顾问可以帮助制定合适的理财计划，解答疑问并提供投资建议。在选择金融机构时，要注意其信誉和资质。
5、如解答客户的财务疑问、提供市场动态信息、组织财经讲座等。他们会与客户建立长期的合作关系，帮助客户实现财务目标。总之，理财顾问是专业的金融从业人员，他们通过专业的知识和技能，帮助个人和企业有效管理财富，实现财务目标。他们的服务不仅限于提供投资建议，还包括全面的财富管理服务和专业的咨询支持。
6、在与客户沟通的过程中，电话理财顾问会分析市场趋势和理财产品，根据客户的需求推荐适合的投资产品。他们不仅提供专业的理财知识，还会解答客户关于市场动态、经济形势等方面的疑问，帮助客户做出明智的投资决策。电话理财顾问的服务还包括定期跟踪客户的投资情况，及时调整投资策略。
关于个人理财顾问风险提示和个人理财顾问是做什么的的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。