大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金当天的收益是如何计算的的问题，于是小编就整理了1个相关介绍基金当天的收益是如何计算的的解答，让我们一起看看吧。
基金的当天估值是怎么计算的？
从前我做基金，什么都不懂，再加上自己不是专业人士，所以经常不明白，基金论坛里评论的:“基金经理偷吃了，”“基金经理偷吃太严重。”
经过几年的学习，我渐渐有些明白了，所以对这个基金经理偷吃的话，感觉很好笑。以下是我不专业的解答，希望朋友你能满意。
第一，基金经理他操作仓位，只能买或者是卖，他持仓的股票或者是债券是盈利的，他也不能划转到自己账户拿走，所以这个偷吃是怎么来的呢？没办法下手啊！
其次，基金的净值是根据当天的仓位里股票的涨跌来计算的，它是电脑实时跟踪数据的，也就是电脑程序预估的结果，要一直到收盘以后，股价价格固定了，才能算出当天的净值，并且计算这种事，是专业的人核算统计的，并不是基金经理的事。基金经理如果当天调仓操作了，可能会对第二天的净值有影响，但是对当天的净值是没影响的。
最后，你要明白，所谓的估值，是在股市开市的时候，股价实时走势的计算，但是到了收盘时，收盘价格才是最关键的计算取值的，这个取值计算就是当天的基金净值，这也是有的基金大概在下午五点以后更新，或者是晚上十一点更新的原因了。因此，基金净值和估值就有了差别。这个差别是计算值的问题，是不能说基金经理偷吃的。
先给你一个非常明确的答案：无论是公募基金还是私募基金，还是基金管理人和基金经理，都不可能在估值上进行偷吃行为。
因为基金的估值权不在自己手上，基金资产的底层数据流都是从托管开户的证券公司、期货公司、信托公司、银行来获取的，无法作假。
另外，每天的净值在当天白天看到的是估值，什么叫估值，就是预估值，不是最后的确定值，只是一个大概，要经过晚上交易所的清算，才能最后生成一个准确的基金净值。
这一系列的过程，目前大的券商后台已经有完善的计算系统了，甚至都不需要基金公司自己去计算。所以你所担心的问题，是不存在的。
我以前也有这些想法，新手吗，反正都交给基金经理打理，不要去多想的，其实基金有这些不确定因素没考虑进去。
看了上面两张图，是不是还有那么多百分百包括有的债券涨跌我们是看不出来的，我们仅仅看到的是重仓的股票，其他分类是算不准确的，基金经理是不会为了估值和净值两者之间的差距(可以说是蝇头小利)而去失信丢了饭碗的，他们不管赚不赚钱，你买进去就有费率赚取了，所以我们不要把那个估值看的太重。我们要相信他们的职业操守，祝你稳稳的幸福。
估值是按照实际持仓计算得来的，估值与实际涨幅不同，就是实际持股已经与之前公布的持仓发生了变化，偷吃绝对是不存在的。
但是基金经理有另外一种“偷吃”的方法，就是常说的“老鼠仓”。
基经团队经调研，决定买入一支股票之前，基金经理可以用亲戚朋友的账户先买入这支股票。
等基金买入后，由于资金量较大，股票会有一定幅度的上涨，他再反手把自己私人账户的股票卖出，以获得利润。
这就是所谓的“老鼠仓”，每年都是基金经理因为用这种方法“偷吃”而被吊销从业资格。
坚持基金定投已经三年多了，我经常关注基金每天的估值情况，有时候还会根据估值决定是否加仓。
但是我们发现有些基金的估值是准确的，有些基金的估值和实际结算的净值差距却非常大，有人怀疑这是基金经理“偷吃”了，事情真的是这样吗？今天就给大家分享一下我的观点。
我们在投资基金的时候，平台每天会提供实时估值供投资者参考，投资者可以根据这个估值来判断今天基金大致涨跌多少。但是要知道这既然称之为估值，就说明这是一种预估的数据，有可能不准确，如果据此操作，有可能会带来损失。
我曾经就遇到过这样的问题，在上半年的时候我购买的一只基金当天估值为上涨3.7%，但是到了晚上8点公布的基金净值涨幅却只有1.2%，两者差距竟然达到了2.5%，这让我感到非常生气。到这只基金的评论区一看，大家都在指责基金经理“偷吃”了。
其实大家说的“偷吃”只是一种失望情绪的表达，基金经理是无法通过净值估算和净值结算来获取非法利益的，基金每日结算净值是准确的，这说明基金估值出现了问题，那么问题的原因在哪里呢？
按照现在的基金信息披露规则，基金公司会按季度披露基金的运作情况，只有在这个时候，我们才能了解到基金的真实持仓结构，比如他购买了哪些股票，每只股票的投资占比是多少。基金每天的股值就是平台根据基金公司最新公布的持仓结果进行测算的。
但是要知道，这种仓位配置是一个季度末静态的结果，基金经理随时都有可能会调整仓位配置，但是并立即不对社会公布，当我们看到基金的季度报告时，基金的持仓数量和比例可能已经有了调整，如果到了下一个季度的末期，这种调整变化可能会非常大，如果继续按照上个季度末的持仓情况进行净值估算，显然就不准确了。
所以，细心的朋友可能会发现，对于一些股票型和混合型基金，往往在季度初期它的估值是比较准的，而到了季度末的时候，估值可能会发生较大偏差，这就是因为基金经理调仓造成的，并不是他们“偷吃了”。
有的朋友可能还不相信我上面的解释，那么你可以用另一种方法去验证。那就是你看一下指数基金的估值，无论在什么时候，指数型基金的股值和基金的实际结算净值基本没有差距，为什么会出现这种情况呢？因为指数型基金主要是跟踪指数，基金经理轻易不会调仓，即便有调整，比例也非常小，所以对于指数型基金的估值，我们可以完全放心。
有的朋友喜欢根据基金估值来投资，看到股值大跌或者连续下跌就加仓购买，看到股值大涨或者连续上涨就卖出。如果你经常这样操作的话，就必须注意基金估值的准确性，否则基金估值偏差有可能导致你判断失误。
在实际操作中，我们该怎样判断基金的估值是否准确呢？为此我总结了一个行之有效的简单方法，我称之为“3日纠偏法”。就是你连续对一只基金的估值观察三天的时间，如果超过三天的时间估值和净值都是一致的，这说明它的估值就是可信的，否则就说明这支基金仓位已经发生了非常大的变化，它的估值已经没有参考意义了。
到此，以上就是小编对于基金当天的收益是如何计算的的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金当天的收益是如何计算的的1点解答对大家有用。