大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金净值和累计净值分别是什么的问题，于是小编就整理了3个相关介绍基金净值和累计净值分别是什么的解答，让我们一起看看吧。
基金单位净值和累计净值分别是什么？
基金单位净值（Net Asset Value，简称NAV）指每个基金单位的净资产价值，即基金总资产减去所有负债后所剩余的净资产再除以已发行的基金份额数量。可以用公式表示为：
单位净值（NAV）= （基金总资产 - 基金总负债） ÷ 基金总份额
基金累计净值（Accumulated Net Asset Value，简称ANAV），也叫净值累计式，在前一交易日或基金成立日以前的历史净值基础上，加上当日的单位净值，就是当日的累计净值。它反映了基金的总体表现。
累计净值 = 前一交易日累计净值 × （1 + 当日涨跌幅）
两者区别在于，单位净值是基金每个单位的净值，而累计净值是整个基金的净值。单位净值是投资者买入、卖出时的参考价格，而累计净值则可以反映出基金整体的投资表现和回报率。
单位净值也叫做基金份额净值，那简单来说就是当前1份基金的单价，那打个比方就是1个苹果的实际价格，这也是我们申购回基金基因时的成交价格，这一价格呢通常是每个交易日收盘以后大概在8点之后披露，一些封闭期内的基金是每周公布一次累计净值或称为累计份额净值、累计单位净值、复权单位净值等。
当前净值和累计净值的区别？
1、当前净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格，也就是单位净值。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值；
而基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。
2、基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额；
累计净值=单位净值 + 成立以来每份累计分红派息的金额。
3、当前净值反映的是基金当天的价格情况，短期投资者可以根据它预测近期的走势，而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加，长期投资者可以把它作为一个重要的参考依据，来预测基金的走势。
答当前净值和累计净值的区别是数值不一样。当前净值是经过分红后的净值，累计净值是没有分红的净值两者数值不一样，其差额是累计分红额。当前净值=累计净值一累计分红额。
基金的当前净值是指基金扣除分红后，按所持仓位和持有的品种（股票、债券和银行存款等），按交易日收盘后计算得出的每一份额基金的价格（或价值）。
累计净值则是指基金自成立以来的每一份额基金累计的价格（或价值），包含了该基金自成立以来历次旳分红金额。
只有经过了分红的基金，当前的净值和累计净值才会不同，还没有经过分红或者刚成立的基金，当前净值和累计净值是相同的。
净值和累计净值在概念上是有一定的区别的。
基金净值一般指单位净值，即交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。
累计净值就是其基金从成立以来到目前为止的净值，期间有分红有拆分都不管全部都算进去的总价值。
基金中单位净值和累计净值分别是什么意思？
1、基金单位净值，是指当前的基金总净产值除以基金总份额的净值。也可以说是，每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值和，扣除基金各类总负债后，再除以基金发行单位总数，就是基金单位净值。
2、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
到此，以上就是小编对于基金净值和累计净值分别是什么的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金净值和累计净值分别是什么的3点解答对大家有用。