大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于大家保险橙心养老年金险是什么的问题，于是小编就整理了3个相关介绍大家保险橙心养老年金险是什么的解答，让我们一起看看吧。
讨论一下：家庭保险保障配置应该更关注“生”还是更关注“死”？
谢邀。
人身保险解决就是“生”“老”“病”“死”“残”的问题。顺着提问者的思考方式，如果把人的状态定为“生”和“死”两种，那到底更应该关注“生”还是“死”呢？
没有标准答案，需要根据个人及家庭所处的阶段的实际情况来定。
“生”，我们面临不确定的意外风险、患病风险、财产损失风险、各类责任风险......;
“死”，我们面临着家庭经济中断风险、家庭责任未了风险、债务未了风险...... 。
当条件允许时，保险保障应该同时考虑“生”和“死”。
而条件不允许时，根据个人及家庭所处阶段的实际情况，把有限保费花在“最大”风险上，这个“最大”包括：预估发生概率最大或发生后经济损失最大。如年青家庭，身体健康，但背负贷款、最怕出现突然失去经济来源，此时有限的保障需更多关注“死”，如家族成员身体素质不够好，或家族存在先天健康隐患，此时有限的保障需更多关注“生” 。
总之，条件允许请尽可能早考虑、全面考虑保险保障；条件不允许，请尽可能转嫁最大风险的，然后逐步实现保障的全面化。
关注生不就是为了不死吗？这两个根本不矛盾！
保险就是要解决人生各个阶段的财务保障和人身保障问题，涉及生老病死的安排及财务的安排！
1单身期：从毕业到结婚，22-30岁左右，此阶段就是积累工作经验和能力，财务上开始独立，更多的是投资自己，客户面临的最大的风险就是自己万一走了父母怎么办，所以第一份保单应该就是定期寿险，保额为父母的养老金。重疾险也可加入套餐！
2已婚青年期：30-40岁，家庭责任开始，收入增加，或许开始有了宝宝！此阶段最大的风险就是万一自己收入中断或者减少，家庭财务怎么办，一般客户面临着身故和重疾，所以生死都是一并重要！单身期定期寿险的保额要再补充，补充为家庭责任保额，重疾险保额定为自己年收入的3到5倍！
3已婚中年期：40-退休！主动性收入达到最高，被动性收入增加，人生事业双巅峰，家庭稳定。此阶段最应该考虑的是未来，未来的养老，为人生下半场准备睡后收入，准备充足的养老金！所以主要是解决生的问题，同时尽自己的可能给孩子提供最好的教育！
4退休期：人生的后半场，主要是如何更好的生和为死后传承考虑！财务上追求稳健，保守理财！多余的财富开始考虑传承工具，各种工具的传承成本、风险、优点、缺点等，保险上考虑一些传承性质的寿险和年金保险！
这算什么问题，人活着钱没了跟人没了钱给别人花了你选哪个？根本没有选择的价值一起办呗，活不活又不是自己说的算的。生死不是保险现在讨论的话题因为没有价值，应该从家庭负债上去考虑，充分利用保险的杠杆去抵消因意外或者疾病导致的经济风险。家庭支柱突然走了，留下房贷车贷怎么还，光靠几十万的大病身故赔偿够吗，父母不得分一些，孩子不得留一些，还能有多少够支配。
在家庭保险配置当中，不论“生”还是“死”都会有相应的方案，保险产品的供给在目前市场来说是没有任何问题的。
保险配置主要考量的是风险，也可以说是对各成员间“保险利益”的评估。
在家庭保险配置当中，针对不同的角色，侧重点不同，当然，不同的经纪人也会有不同的观点。
首先，应正确识别家庭的风险总量，包括但不限于财产（债务、债权、存款、房产、保单等），家庭固定收入和固定支出（一段时间内的房贷、车贷、子女教育等），身体状况（年龄、家族病史、既往症等）。
其次，匹配各自的家庭责任，也就是说，各自所对应的风险要明确。例如，家庭支柱承担家庭收入风险和未成年人的健康风险等，全职妈妈承担自身养老风险等。（家庭分工不同，责任不同，风险不同）
第三，考量疾病的发生亦或是身故对于收入的影响程度。例如，家庭收入的来源是某企业分红（仅考虑企业无债务风险），则该收入的风险并不是持有人，而是企业经营情况。也就是说，不论持有人是否疾病或是身故（顺利继承），并不影响家庭收入，仅投保医疗等保险即可。（举例说明，不考虑已有财产通过保险进行继承的情况）
最后，注意在配置保额过程中，充分考量各种情况，由于保险在缴费期属于家庭特殊债务，特别要注重某些年金、终身寿等产品的投保人豁免条款，正确配置，防止在保险事故发生后“雪上加霜”。
所以，每个家庭情况不同，都会有不同的方案，在结构配置基本完整、合理的情况下，可以根据客户意愿有所侧重。也可以根据未来的家庭规划，随时进行调整。
综上，家庭保险配置，需要很多的信息，综合考量，需要专业的保险代理人和经纪人完成，切忌跟风购买保险。
什么样的储蓄险比较好？
中国人寿黄金中为您解答：二岁孩子的储蓄险？立业前，由父母提供现金流，立业后自己预留，退休后，亦是工作期间参加社保商保，所以这个年龄办储蓄险意义不大。这个年龄应该预防其在就业前的现金流发生中断的风险，什么情况会导致该风险发生。其监护人（父母）发生意外和重疾情况下即会发生。所以欲保证子女的现金流，先把现时的收入为监护人办理高额意外险和重疾险才是关键，这个高额保障是指额度既能满足监护人发生状况时的费用，也能满足被监护人就业前应需的现金流，这样安排，才是最万无一失的保障计划，才能达到父母为子女着想的初衷。
看你的买他的目的是啥，保险最主要杠杆效应，花小保大，储蓄险一般收益又低，时间又长，要么是你实在存不下钱，买来强制储蓄，可以选年金类的补充养老吧，不然你买个啥不比他强？
现在最好的重疾保险是哪个？
买重疾险要根据自己的家庭收入和自身的需求来购买，因为重疾险的品种多，价格也都不一样，有消费型的和返还型的，如果要买适合自己的的重疾险可以咨询当地的保险经济人，了解一下保险知识，再去购买！
重疾险保障重大疾病，目前大部分重疾险还保障中症和轻症，买了重疾险，过了等待期后，如果不幸罹患了合同约定的疾病，且符合理赔条件的，保险公司会按照合同约定一次性给付理赔金，可用于疾病的康复治疗、营养品费用、日常生活支出等等。
说目前最好的重疾险是哪个，这个确实没有准确的答案。
“一千个人心中就有一千个哈姆雷特”，每个人的需求不同，选择标准不同，所以说，适合自己的重疾险才是最好的。
比如，有些朋友只认可知名的保险公司，那知名保险公司的重疾险就是适合他的；
有些朋友非常在意性价比，也了解保险公司的安全性，那保障好、价格便宜的就是适合他的；
有些朋友身体状况有些问题，有的重疾险买不了，有的重疾险可以买，那能买的重疾险就是适合他的；
再比如，重疾险种类很多，有重疾赔1次的，有重疾赔多次的，这就需要看具体的保险需求了，有的人认为赔1次的就够了，有的人担心得了重大疾病后就没有保障了，因为医疗条件越来越好，得病被治愈的可能性也越来越大，那么重疾赔多次的就是适合他的；
还有的朋友预算比较紧张，那就要结合实际情况进行选择。
所以说，买保险（不单单是重疾险）需要结合自己的详细情况和具体的保险需求，综合分析后，有针对性的去选择适合自己的，这样才是正确购买保险的方式。
不是说哪个业务员上来就能告诉你这个重疾险就是最好的，不了解你的详细情况和具体的保险需求，谁也不清楚哪个重疾险就适合你。
如果还有什么疑问，欢迎留言，必回复！
太难回答。
每个公司的产品，无非三种：
性价比高的
保障全性价比不一定高的
介于两者之间的
所以具体到某个公司的产品，还有的说。
总得来说看你偏好消费型、病种多、轻症中症多、赔付次数多，还是能返本了。这样更好选择。
这种问法，得到的答案明显只会让你很纠结！
因为不同的经济承受力，匹配的重疾保险也不同，所以单纯的说谁好谁坏并不准确。我说一个公司产品就保险责任而言，确实很牛，很给力，但是你一句“这公司没有听过”，再好的产品也等于0.
一、身体
身体健康、年龄也在投保区间，那么就是你挥舞着钞票选择保险公司。
一旦你的身体有异常（即使医生说没事儿），有住院记录这些情况，那么就是各个保险公司选择你了，因为你的健康问题，有的公司可能要求高，有的公司可能要求低。
二、经济
只能咬牙掏5000保费的，就不要盯着动辄上万的保险，强行买了只会让你自己难受。
低保费预算，就要想法让有限的保费，实现保额最大化！举例，买终身重疾只能买10万保额，买定期可能就是20万保额，，本身自己就没啥钱，10万保额有用还是20万保额有用？自己去衡量！
当然，经济宽裕，大量的保险可以供你选择。
最后
没有询问过我们情况下，就说XX重疾险很靠谱，很好的，大部分时候你买了也会感觉上当！
只有充分的了解了你的情况，把很多问题前置化，这样买到的保险你会感觉很实在，很实用！
就这样，觉得有用，点个赞，点个关注。
有问保险的，直接私信。
到此，以上就是小编对于大家保险橙心养老年金险是什么的问题就介绍到这了，希望介绍关于大家保险橙心养老年金险是什么的3点解答对大家有用。