大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于转lpr后还能享受折扣利率么的问题，于是小编就整理了5个相关介绍转lpr后还能享受折扣利率么的解答，让我们一起看看吧。
利率下浮要不要转成lpr？
1. 建议转成LPR2. 因为LPR（贷款市场报价利率）是根据市场供求情况和货币政策制定的，相对于固定利率更加灵活和透明。
利率下浮时，转成LPR可以享受到更低的利率，减轻负担。
3. 转成LPR不仅可以降低贷款利率，还可以根据市场情况进行调整，更加符合个人的还款能力和经济状况。
此外，LPR还有望逐步替代固定利率成为主流，转成LPR可以抢先享受到更多的优惠政策和便利。
2023年固定利率能改成lpr吗？
能
根据国家规定，lpr浮动利率和固定利率只能相互转换一次，转换后不能再改变。有利率折扣的选择lpr固定方法，原利率上升可考虑lpr浮动方式。lpr选择浮动利率和固定利率后，不能更改。因此，每位购房者在选择之前，都需要慎重考虑一下。
房贷剩18年，利率4.9，等额本息，没有折扣应该转lpr吗？
还剩下18年的房贷，而且利率只有4.9到底是转不转lpr呢？看你现行的固定利率来说，应该是你当初买房的时候银行没有上浮你的贷款利率，当然不知道你当初买房的时候银行基础利率是多少。
如果你当初是4.9的基础利率，用LPR来解释的话，你的这个是没有银行加点的，如果你转换为LPR也不会加点数。
先说说现行的市场报价利率吧，从最近几个月市场报价利率来看是4.65，相比较4.9的利率来看还是少了0.25个百分点。基于这个报价利率来说，转为LPR还是比较划算的。
从长远来看，我国的市场贷款利率报价依旧远高于国际市场报价利率，未来我国的市场报价利率还有下调的空间，所以说，个人建议你还是转为LPR吧。
这个只是个人建议，还要看你当时是否有浮动利率，如果没有浮动利率还是可以转的哈，如果浮动利率太高就没有转的必要。
LPR贷款市场报价利率4.65%下降了如转了后续有什么利弊？
LPR后面的利率定价机制以及最终市场加成机制背后其实是有丰富的内涵的，首先LPR随行就市一年一定价，这样银行不会受困于央行的基准利率有钱赚不到或者贴息给投机分子。
另一方面也打破了刚兑的基石，刚兑是双刃的，一个是被动刚兑一个是铁定收益，对意图无风险套利的玩家是非常不利的，打破刚兑是双边打破，不仅仅指收益率兑付，第三就是让央行甩锅，央行没办法用一根利率准绳指引不同风险好恶的经济行为，LPR解放了央行。
为什么一定要解放央行呢？因为央行对的是总的盘子，不是一个简单的房地产，毕竟大家还是要吃饭的，还是要搞经济的，所以说使用LPR以后，未来的LPR怎么走，那个是随行就市的问题，但有一点是必须要说清楚的，它就是跟国家的标准利率就割裂开了，国家的标准利率是针对大盘子，长期来看应该会呈现出类似于美国那种联邦基金利率的超长期的下行走势，但这一切与LPR是无关的，也就是说整个经济的大盘子要与房地产进行脱钩，有可能国家的基准利率是往下降的，但是由于炒作市场的盛行，LPR反而往上涨，为什么呢？因为这玩意是随行就市的，基准利率往上涨并不会对LPR带来一个伴随性的效果，所以说未来是什么走法，你要愿意炒的话可以给你加两倍，你炒上天的话甚至给你加十倍，都是有可能的，风险和收益并存嘛？所以你揩不到国家利率的油水。
房地产与经济的大盘子脱钩以后，今年又是全面小康，小康完成以后还要干嘛呢？那肯定还是要搞经济的，所以实体经济还是要搞，央行这个时候已经不需要再担忧对房地产的任何刺激问题，它可以放开手脚去降息，所以说央行一定要去搞LPR，对个人来讲主要看你的折扣，如果你的折扣高倍数的话你可以和LPR挂钩，如果一开始你的折扣比较低你没有必要去转换，你本来就很便宜，LPR它不一定跟着以后的基准利率下降的，因为LPR是银行间市场一个在定价的一个利率跟央行本来就脱钩了，不一定说呈现出网上所分析的这么一个下降的效果，说白了各自不同的折扣率决定了是否选择去挂钩LPR，总的来说95折以下没有必要。
现在关键的是对以后市场化利率的走向的判断问题，目前市场大多数人会认为LPR会下降，但是要知道房地产贷款一般都是20--30年的，不能看一开始的好处，一开始是有好处，那10年后呢？20年后呢？对吧。
如果转成LPR，你的贷款利率就是我LPR+（折扣率*4.9-4.8）。如果到你转换日不4.9变的话，那就是未来一年贷款利率为4.65+（折扣率*4.9-4.8）。LPR是每月变动下次的，目前来看总体是下降趋势，也就是说变化后你的贷款利息会降低，也就是说会少还一些。当然，相比固定利率，如果在加息周期，你可能会还的多。也就是说，转换后你的房贷每年都会变换下次，而不是原来只有基准利率变化时才变。在目前降息周期，总体是有利的。而且我国利率普遍高于国外，降息长期看也是大概率事件，所以相对来讲转换后弊小于利！
贷款利率下浮13％，有必要转LPR吗？
房贷利率下浮13%，在按照基础利率打折之后计算就是。4.263%，
那么4.263的利率有必要转换成LPR吗？
在是否转换这个问题上，除了考虑当前本身利率之外，还需要考虑一个年限问题，就是还有多少年的贷需要还。假如你这个贷款是20年的，还有17年的还款时间，又或者是30年的，还有27年的还贷时间，我个人建议是没有必要去转换LPR！
假如房贷是10年或者是15年，还款的周期不长了，那么建议转换LPR，未来几年，LPR是一个大的下行趋势，随着疫情在全世界爆发，对世界的经济影响非常明显，对我们国内的经济影响也是显而易见，在全世界大放水的环境下，中国基准利率不准备下调。那么LPR会是市场最管用的调节手段。所以假如还款周期很短，未来几年下调LPR会享受一点下行的好处。
但是假如还款的周期还很长，那就没有必要了。目前4.263%的利率已经是远远低于市场水平。未来即使LPR下行，我觉得也不会比4.263%更低的利率。所以我觉得没有必要去转换。
不管利率是上浮还是下浮，都建议进行转换。最根本原因是LPR近几年看都是下行趋势，目前在贷款本金大的时候不去享受这种红利，就会后悔，就算八九年后LPR利率高于你目前的利率值，但是你剩余的本金已还了一大部分，所还利息也是低于目前，因此归根结底，不要考虑你目前利率有多低，第一目前LPR下行趋势，第二目前本金大，要尽快享受更低的利率优惠，其他的都是未知，不需想这么多。
最近贷款固定利率要不要转LPR的问题弄得大家焦头烂额，众说纷纭，那么到底要不要转呢？
首先我们要理解LPR和固定利率是什么？
固定利率，顾名思义，整个房贷合同的利率是固定的，按转化成固定利率之后，后面利率下降，固定利率的房贷是享受不到。
商业房贷转为LPR，是和我国央行之前发布的贷款报价利率相挂钩，LPR利率每个月20号会发布报价，从LPR机制开始实行到现在，LPR利率已经下调两次。
选固定利率还是LPR利率，到底哪个好？很容易判断，看LPR利率后续会不会下降，LPR利率后续大概率是会继续下调，因为国内外的经济形势分析，都需要宽松的市场环境。
美联储紧急降息两次，已经把联邦的基准利率降到了零，欧洲就不用说了，欧洲大部分国家的基准利率已经到0，主要经济体都在实行负利率或者零利率，宽松的经济环境提振经济。
我国后续也会继续宽松，第一疫情带来的影响需要宽松的市场环境，降低企业的融资成本，让企业早日恢复正常的生产。第二，我国经济下行压力加大，更需要宽松的市场环境来恢复经济。
综上所述，如果贷款利率需要转化，我的建议是选择转LPR，长期看我国的经济需要宽松的市场环境，利率下行是必然。
我是银行人，目前LPR利率4.75五年期及以上，以下是4.05，银行调整利率是按照调整前执行利率以LPR为基准，系统自动调整到调整前的执行利率，目前整体没有任何变化，但如不申请调整，不代表以后如果LPR利率变化而带来的利息下降
到此，以上就是小编对于转lpr后还能享受折扣利率么的问题就介绍到这了，希望介绍关于转lpr后还能享受折扣利率么的5点解答对大家有用。