大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于微保全民保原位癌怎么理赔的问题，于是小编就整理了3个相关介绍微保全民保原位癌怎么理赔的解答，让我们一起看看吧。
想给家人买保险，有买过的吗？推荐推荐？
我们的家庭每天都面临的风险来自很多方面，保险基本已经成了家庭的刚需，为了抵御风险我们在品类繁多的保险产品中做选择，可是你真的选对了吗？
买保险是有讲究的，正确买保险的顺序是：自己——父母——孩子
我们作为家庭的主要支柱，需要承担家庭主要的经济来源和各种事务处理，所以最先需要买保险的就是自己，像我们一般也会有单位缴纳的医疗，养老保险等，可以选择的险种还是比较多的，根据需求补充购买医疗保险、意外、大病等保险就可以了；孩子的话相对来说产生风险的概率还是不高的，买一些基础的险种就可以了。
大家可能更纠结的是，父母年纪越来越大，他们的保险该怎么买？
①你需要知道的误区
父母第一个应该买的险种是养老保险？ 错！
买理财型保险比保障型保险更值？错！
②父母可选的保险险种
a.防癌险
保费：800元/年
保额：最高100万医疗费用
适用人群：80岁以内
*高血压糖尿病父母也可以买
b.医疗险
保费：2700元/年
保额：最高100万
适用人群：70岁以内
*可以针对父母住院期间的费用报销
c.意外险
保费：320元/年
保额：意外死亡最高保到20万，意外医疗最高保到5万
适用人群：80岁以内
d.重疾险
保费：2400元/年
保额：最高10万
适用人群：70岁以内
*医生确诊就会给，和实际花费无关联（三高患者不可选）
每个保险公司的同一险种价格略有差异哦~
③保险组合推荐
70岁以内保险购买建议：意外险+重疾险+医疗险
70岁以上保险购买建议：防癌险+意外险
*如果父母经常住院，可以选择买医疗险；如果父母身体健康，不超过70岁可以买重疾险；80岁以内无重病，可选择定向防癌险。
知道了这些省时省钱的保险知识，你是不是更清晰该如何给家人选购保险了呢？有其他的问题也可以即时互动哦~说不定下一次回答的就是你的疑惑！
个人情况介绍
1.是否已婚，有子女
2.年龄，性别
3.工作性质，年收入
4.个人评估未来五年个人创造价值
5.是否有负债，分别是什么负债
6.想要什么保险，用来干嘛
优先：意外 医疗 健康 身价 具体看个人需求
我建议你去“轻松e保”微信公众号上看看。由于现在的保险品牌、产品都太杂了，一个一个看真没那么多时间，各种条款啥的也很繁琐。轻松e保微信就能看险种，电子保单更方便。其中，全民e保·百万医疗险很适合家人。俗话说，一病穷全家。再给家人买一份泰康重疾险（直赔）·旗舰版就更完美了。双11首月还能0元免费领取，能给自己的孩子省出一个玩具钱。给轻松e保点个赞。
谢邀，不知道你说的家人是指父母还是配偶、孩子。
不同的群体对保险的需求性是不一样的。
保险配置的首要原则是“先大人，后小孩”、“先家庭经济支柱、后其他成员”。
关于险种的推荐
成人保险配置思路：重疾+医疗+意外+寿险
小孩保险配置思路：意外+医疗+重疾
老人保险配置思路：意外+医疗/防癌险
关于保额的建议
重疾的保额一般是年收入的3~5倍，一般建议至少50万
寿险的保额一般是年收入的10倍以上，结合负债、孩子教育金的缺口
意外险的保额一般是年收入的5~10倍
医疗险的保额现在基本都在几百万以上，够用
关于具体产品的推荐
具体产品必须结合年龄、家庭收入、负债情况、保险预算等来信息来配置，经济压力小的建议配置定期重疾+医疗+意外+定期寿险，有限保证保障额度够用。预算充足的可以一步到位选择终身重疾+医疗+意外+定期寿/终身寿。
每家保险公司的产品都有自己的优缺点，多家比较才能选择适合自己的产品。
保险配置不是一蹴而就的，身体状况、经济收入、产品迭代等相关因素都在不断变化当中，可以先理清自己家目前的需求是怎么样的，预算充足的配置齐全，预算不足的先配置一部分，待经济有余时再做补充。
如果你对保险有疑问，可以联系我，帮你设计与规划家庭保险，选择性价比高的产品。
保險並不是有時候想買就能買的，要符合保險公司的指標，要求等，當然健康的身體也是一個重要的指標。
通常超過50歲就不建買重疾險了。
買重疾險的概念是希望用最少的錢換取最大的保障，而年齡越大，交保費越貴，分分鐘要交的保費隨時多於保額，那麼重疾險就真的不值得買了，還不如自己把錢存起來。
通常超過50歲我都會建議配置醫療險，因為年紀越大，疾病會越多，住院的機會相對於也很多，因為當一個人患上重疾時，幾乎９９％都需要去到醫院治療。即使你得到重疾理賠，如果沒有配置醫療險，最後還是將所有錢掉進醫院里花，而且重疾的保費會肯定比醫療險貴多了，倒不如把這些錢拿來配置一份更大槓桿的高端醫療險。
這個時候甚至沒有人知道買的保額是否足而讓你支付將來可能2030年後的醫療費用。 （因為通貨脈漲，特別是醫療方面）所以大家要清楚明白『住院險』才是基本的治療重疾的主要險種。
意外險的話是可以配置，因為意外險是一個很大槓桿的一份保障，需留意的就是意外險如果不是很嚴重的意外，都只是按比例賠償，並不是理賠保額的全部，所以意外的定義到底是嚴謹還是寬鬆，能不能提早拿錢就看意外險的鑑定定義了，根據市面上的意外險都是交一年就保一年的，對於平平安安渡過一生的人來說是不公平的，如果你對於交12年就可以交完，而且提供返本金的意外險有興趣的話，可以私信我。
目前有高危职业入手的百万医疗吗？
普惠版·全民医疗险的健康告知有且仅有一条！只问询了癌症（含原位癌）、尿毒症、重型再生障碍性贫血、心脏瓣膜疾病、脑肿瘤、肝硬化和过往的部分手术这7种情况，只要不属于这些情况，即使是有高血压、糖尿病、结节还是其他重大异常，都可以正常承保！
普惠版·全民医疗险这一举措可以说是“艺高人胆大”，无疑是非标准体的福音，给了更多人获得百万医疗保障的机会，在健康险中是绝无仅有的！
1-6类职业可投保，高危职业也能有保障！
想给50岁出头的父母买一份保险，哪款合适？
50岁的父母买保险，也有更多的选择，可以看一下我的文章，可以有更多的选择:
为父母购买保险，一般来说，首选是：意外险、防癌险、医疗保险、防癌医疗险、重疾险。
不建议养老险，因为养老险严格说是理财险，如果你想让财富长大有三个条件：利润、时间、复利。首先是你的时间不够，有收益也起不到养老的作用。
一般情况下，父母由于没有了太多的家庭责任，所以要规避的自然就是由于意外、疾病引起的医疗开支。
如果父母身体可以通过健康告知，首选的百万医疗险，如果身体健康状况不是很好，防癌险也是一个很好的选择。
在选择意外险时，请重点关注意外医疗的责任，意外保额不是我们所重点关注，意外保额可以低一点；但是意外医疗的保额可以高一点。
重疾险50周岁以后，储蓄型重疾险总的保费和保额会形成倒挂，消费型重疾险总保费和保额的杠杆率不是很高。
父母购买保险的顺序建议：
意外险＞住院医疗险＞防癌险＞防癌医疗险＞重疾险。
给父母投保保险，很多都是因为有健康异常，特地做了一份健康异常版本的方案。
同样的保险产品，同样的保障责任：保费低、保额高、保障范围宽。这就选购保险产品是的不二法则。
详情关注公众号：悦悦说险
选保险，是个文字条款、专业技术活。
想不被忽悠？想货比三家？
想节约保费？想快速好赔？
想保单托管？想维护权益？
联系专业的保险经纪人，都可以解决。
因为保险经纪人不代表任何一家保险公司的利益，只推荐适合客户的保险方案。
50岁以上的父母应该买什么保险？
国家有规定，缴纳养老保险，必须得15年，才可以办理退休，50岁以上的父母如果没有工作，在当地社会保障局，缴纳养老保险按照0.6基数缴纳，65周岁才能办理退休，退休了每个月也就能开工资多说1000块钱吧，我觉得不合适。
如果买商业保险，现在有一些保险不靠谱，以前有很多的人买保险，到后来，有一些银行不承认，本金都拿不回来，找谁谁不管。
50岁的父母我觉得还是买居民医疗保险，可以向社会保障，缴纳居民养老保险，一旦有病的时候，可以报销一部分，减少一部分负担，买医疗保险还是合适的，并且社会保障局还是靠谱。
给父母买保险是明智的选择，父母50岁了很有必要买保险了，但保费相对会高一点，这个岁数就不要算计是否划算？在与人的生命想对比，一切都是浮云。
在香港子女成人工作有了收入，买保险首选第一份保单就是给父母买保险，原因是父母岁数大了，身体状况开始下降，身体的各个零部件开始老化，各种疾病开始上身，治疗需要很大的费用，作为子女不能坐视不管，还有可以传承用的，等他们老去离世后会有一大笔保险赔偿。
不知道你的经济状况怎么样？若是不太好，就给他们买一份住院医疗保险，说明一下:住院医疗险是意外100万，一般疾病200万，重大疾病300万，这款保险具有先行住院医疗垫付，保费低，保额大的特点，趸交，一年一千元左右，记住不是给你赔付的，是保险公司和医院结算的。
经济条件不错下面的保险都要买
1、意外保险必须买，月有阴晴圆缺，人有旦夕祸福，意外无处不在， 为了避免人财两空，没有意外险，人没了、钱也没了，就算是别人给你赔偿了也是少少的赔偿金，买了意外险留财留爱不留债。
2 、重大疾病保险必须买，人吃五谷杂粮，空气，土壤，水每个人都会得大病的机会，72.18%的人是得了重大疾病而离开人世，余下的大多是因为意外先走了，还没来得及得。重大疾病是赔付的，重大疾病保险公司会一次性赔付保额的全部，保费豁免。如果是一般疾病，保险公司会分三次赔付保额的20%，保费豁免，继续享有重大疾病保障。一般在30万左右，有条件可以多买点，50万、100万都可以，保额多少保险公司就赔付多少。
3、养老险必须买，有人会说我不会发生意外，我不会得重大疾病，认可，但你会老吧？ 正常人60岁以后就开始衰老，逐渐没有了赚钱的资本，但要花钱，养老的钱在哪里？养老保险买了不会错，如果真有错就错在自己的父母活的时间太短了。
在购买时，不要只注意保额，而忽略了保费，因为保费是每年都需要交付的，要和自己的经济条件相关，一般在年收入的5%~15%为宜。如果购买保险产品每年交的保费，对自身或家庭有经济经济负担，建议重新规划保额购买。
嗨，大家好啊。我是十步。
01
如今我身边朋友的现状是：
有娃的成天围着娃转悠，说什么也要让宝宝吃好喝好玩儿好；
没娃的或者单身的就是拼命赚钱、给家里打钱、向父母证明自己真的可以撑起一个家了。
我的朋友可可和我说过，她的内心始终存在着一份恐慌和担忧：如果她死了，父母该怎么办？
于是早早的就给自己配置了100万的定期寿险。
可能是失独老人的新闻频发，也可能是现代人不健康的生活习惯潜在上刺激着每个人的神经，焦虑、不安、恐惧总是萦绕日常的生活之中。
那么该如何为父母配置保险，在我们有心有力之时，为父母做好最健全的保障呢？
02
给中老年人配置保险，其实还真的不太容易。
首先，年龄越大，受限越多，生病概率大，可以选择的险种也就越少。
其次，年龄越大，身体各方面的机能就越差，审核也就更加严格。
最后是保费，年龄越大缴纳的保费越多，有时候甚至出现保费倒挂的现象。
因此规划和投资都是越早做越好，未雨稠缪，积谷防饥
才能让你在风险来临之前，做好充足的准备，不会被打得措手不及。
中老年人面临的保障需求主要是健康医疗和意外伤害保障。
相较于其他险种，意外险的保费较低，保障高，也没有过多的条件限制。
中老年人的身体不如年轻时那样灵活，遭受意外风险的可能性就会加高；
因此应该优先考虑和配置意外险。
建议购买含有意外医疗责任的意外险，比如老年人比较容易患骨质疏松，不小心摔倒也可能花费较高的医疗费用。
因此保障额度也应提高，最好选择不限制社保用药的。
03
其次是健康险。根据老年人的特点，较适合选择百万医疗险或防癌险。
父母年纪愈大，愈发需要安全感。
由于看病贵、怕花钱、医保报销有限制，他们在疾病面前极度弱小，因此健康险非常有必要。
百万医疗险的保障范围很广，
不限社保用药也不限疾病种类。
而且价格不贵，以尊享e生旗舰版为例，
50周岁的老人购买300万保额，每年只需956元，
60周岁的老人每年需要1556元。
这个价格对每个家庭来说都是完全可以承担得起的，相较于重疾险便宜太多。
并且保额足够用，因癌症住院治疗最高有600万元的保障。
不过百万医疗险也有缺点：
市面上所有的医疗险产品都无法保证续保
一旦产品下架或停售，就无法继续续保；
不过也出现一些可长期续保的产品，比如复星乐享一生、平安e生保续保版、支付宝好医保等等；
在5年或6年内是一定保证续保的，不过购买时年龄受限。
因此针对老年人，建议选择较为稳定、持续性较强的产品。
04
百万医疗险的健康告知对于老年人来说，也稍显严格
有些身体存在异常或慢性疾病的中老年人没办法购买到合适的医疗险；
或者年纪已经到60岁以上，医疗险也买不到，
这时候就可以考虑购买防癌险。
防癌险，投保年龄一般限制在70岁或80岁以内，
健康告知也很宽松，父母常见的三高、糖尿病等常见病也可以买。
保费也很便宜，
比如55周岁投保安享一生防癌险，一年只需410元，即可获得200万的癌症保障。
不过防癌险只是针对恶性肿瘤做保障，赔付的标准只能是罹患癌症
其他的医疗费用支出是没办法涵盖的。
但想要找出一款十全十美的保险产品也不太可能，
总体来说，给父母购买一份防癌险是非常有必要的。
05
有人问需不需要给父母购买重疾险？
十步认为，50岁是一个分界岭。
50岁以下，保费虽然也随年龄增长，但基本上还处于温和增长的状态。
但过了50岁，保费就越来越趋向指数级增长，
因为50岁是重大疾病发病率大幅提高的临界点
到50岁以后才想到要买重疾险就很被动了；
因此如果你的父母还算年轻，不超过50或55周岁，且身体还算健康，
那么仍然可以考虑选择重疾险，价格虽然较高，但保障会更加全面；
而在55岁之后，重疾险的选择就非常少了；医疗险、定期寿险65岁以后也基本买不到了。
重疾险建议选择消费型，如果老年人购买返还型重疾，非常容易出现“保费倒挂”的现象。
孝心不易，但不要将它变成家庭的负担。
做到与自身和家庭实际情况相结合，才是最完美的配置方案。
06
人的一生，生老病死，难免都会经历。
希望全天下的父母，快乐无忧；
而我们作为子女，能成为他们最坚实的依靠，
为他们提供，最健全的保障。
还有问题的小伙伴，欢迎与十步交流。
第一，尽量免体检；如实告知即可！
第二，先考虑防癌险（癌症属高发重疾），意外，住院医疗（百万医疗）；
第三，家庭经济好，可以配置含寿险功能的重疾，最好能够重疾多次赔付的，附加意外险，住院医疗，匹配保险公司的就医绿色资源；
第四，尽量货比多家，多选择保险公司，通过各家公司产品的组合，功能更强大,选择最好更适合自己的保险条款。
到此，以上就是小编对于微保全民保原位癌怎么理赔的问题就介绍到这了，希望介绍关于微保全民保原位癌怎么理赔的3点解答对大家有用。