史上最大的比特币洗钱案

2021年5月的某一天，就像一张破碎的脸。

这一天，英国警方对伦敦南部的一套两居室公寓发起突袭，找到了一张写着“如果他们破解了比特币密钥，那我就死定了”的纸条。

史上最大的比特币洗钱案就此浮出水面，该案交易的比特币有6.1万枚，市值超过40亿美元。

魔幻的是，这套公寓的主人，名叫简雯，华裔英国人，只是当地一家餐厅服务员。这说明，简雯只是此案中的一个小角色。

但是，简雯背后的大佬，40亿美元洗钱案的主角钱志敏，奇迹般地逃脱了警方追查！

一直到2024年5月，神秘的钱志敏这才现身了，不过是在法庭上，并且对于法庭对她的指控，进行了严正的否认！

事关国内400亿非法集资案

英国警方的调查显示，此案涉及的大量金钱，很有可能来自钱志敏此前参入的中国400亿非法集资案。

而就在此案前一年，钱志敏刚刚参与过一次特大非法集资案，但是最后成功逃脱。

说起钱志敏，这个女人很神秘，几乎没有人知道她的真实背景，只知道她出生于1978年。

2013年，安徽合肥发生了一宗特大传销案，案发后多人被抓，但作为一个因车祸只能坐着轮椅行走的人，此案的实际操盘人“李霞”（钱志敏的化名）却不知所踪。

一年后，即2014年3月31日，钱志敏居然卷土重来，在天津成立了蓝天格锐，在全国七大区开展理财业务。

蓝天格锐的宣传说，“花花”（钱志敏在蓝天格锐的花名）毕业于清华大学，双博士学位，在美国进修过金融专业。

但很少有人见到过“花花”。

一名投资人后来说，2016年时，他在北京的一场千人推介会上见过钱志敏，当时，钱蒙着粉白色面纱，坐着轮椅通过会议室的过道，被人连带轮椅高举起来，现场一群人疯狂地喊着“你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵”的口号。

对于自己为什么蒙着面，钱志敏的回答是：她出身高干，能提前获得内幕投资机密，不适合以面目示人，家人们，你们都懂吧？

钱志敏是否真的能获得内幕消息不可知，但是是，公开投资者中的确有不少业界风云人物，甚至地方的公职人员。荒唐的是，这些公职人员事后“碍于各种理由不敢报案”。

2014年4月至2017年8月，蓝天格锐一共推出了十款投资回报率宣称高达1到3倍的理财产品。

在高额回报的诱导下，很多投资人连钱志敏长什么样都不知道的情况下，搭进去了全部身家！

到2017年事发，钱志敏携款跑路时，共计有12.8万人参与了这场骗局，共吸走资金402亿，一些人的投资金额高达数百万元至数千万元。

而钱志敏从成立蓝天格锐那天起，就在设计怎么提钱走人。

她先是以3年100万的代价找了一个替身做新疆公司的法人，所有诈骗操作都由法人来执行。这个法人，日后就成为400亿骗局的替死鬼。

随后，钱志敏花100多万，用“张亚迪”的假名弄了个加勒比地区的户口，成为英联邦的居民，方便日后逃往英国。

此外，她又用“南银”的假名，弄了个缅甸国籍，准备有一天从缅甸出逃加勒比，再飞至英国。

2017年6月，钱志敏的三位同伙在偷越国境时被公安部“猎狐”，但最大的狐狸钱志敏则借道缅甸，成功逃到英国。

中国大妈在英国的奢靡生活

钱志敏到英国后，租了一套月租金15万的别墅，并且一口气支付了半年的租金。

因为行动不便，她请了4个华人照顾自己的起居，其中和她关系最好的就是前文提到的温简。

2017年夏天，温简在寻找工作时遇到从国内逃过来的钱志敏，钱志敏给她开出了4000英镑月薪，让她负责照料行动不便的她。

温简后来用充满同情的口吻说，钱志敏每天约有20个小时待在床上，只能通过电脑打游戏、购物以及从事比特币交易。

有时间出去的话，钱志敏就会前往伦敦的奢侈品商店，包、鞋、珠宝随手拿，最多的一天，消费了84万元。

她对佣人们很大方，不间断地会送一些奢侈品给他们，还对他们说，等有一天自己的英国身份证办好了，会送给他们每人一台大宾利！

比如说，温简在意大利以自己的名字购买了价值1千万英镑的海景洋房，在迪拜也有一套价值50万英镑的公寓。

这些本来在英国生活在社会底层的no body，突然跟上了这样一位出手阔绰的主子，整个人生都发生了改变。所以，他们对钱志敏也非常忠诚：按照钱志敏的指示，不断地帮钱志敏将一笔笔赃款换成比特币。

就这样，钱志敏借这四人之手，持续洗掉了270亿人民币。这四人也因为牵涉到洗钱，分别判处了不同的刑期。作为“首犯”的温俭，更是被判处6年8个月的监禁。

那么，这场40亿美元比特币洗钱案是怎么发现的？

2018年，钱志敏和温简计划用1.8亿买下伦敦市区的一栋别墅，在支付了500万押金后，房产所的律师请她出示一下财产证明，二人立即取消了这笔交易。

几个月后，她们又尝试用比特币直接买下另一套价值8000万的别墅，同样因为财产状况无法证明而放弃交易。

这两笔取消的大额交易，让英国警方对她们产生怀疑，这才有了本文开头的一幕。

2024年5月，之前成功逃脱的钱志敏现身了，还是在英国法庭里。

钱志敏这时现身，或许说明，她相信警方已经不能对她治罪了。或者说，要想凭证据直接将她收入监狱，要经历一段漫长的过程。

因为警方最后一次成功突袭钱志敏的公寓时，只从她的账户搜出不能证明就是她的23亿，其他的270亿都由别人换成了比特币。也就是说，短短几年内，她在英国就挥霍完了100亿。

因为国内不认可比特币，那些藏在网络中的270亿，很难查清是否和国内诈骗案有关联。

在钱志敏现身英国法庭后，12万名受害者群情激愤，部分被骗走几千万财产的受害者还搭航班赶到英国，在当地聘请律师，向中国法院提交了索赔申请。

但是，大额财产不能证明是她的，洗钱的人也不是她，退一万步说，400亿都洗了270亿，就算最后剩下的20多亿能归还中国，也不够12万受害者分的啊！