大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于突然存100万银行会查吗的问题，于是小编就整理了2个相关介绍突然存100万银行会查吗的解答，让我们一起看看吧。
银行取现金达到多少需要提前预约呢？
各个银行一次性取款需要提前预约的额度各有不同。建设银行规定，一次性取款超过5万元必须提前一天预约，否则客户将无法顺利取到存款；农业银行和中国银行则规定，一次性取现额度超出20万元（含20万）才需要提前一天预约；而交通银行的取款额度为10万元，取款超出10万元则需要提前一天预约；在工商银行，一次性取现若超过5万元，银行建议客户最好提前预约，当天便可取款。但如果一次性取现超过20万元（含20万），则一定要提前一天预约方可取款。预约取款只需要提前一天打电话向银行营业网点预约即可。在银行取款超过5万元均需出示本人身份证。如果你突然要用钱，没有来得及提前预约，也可以到银行取款试试，有时候银行里有钱提供给客户，就没问题，没有的话他们就会拿每人每天只限取款5W的规定来回复你！你存钱银行会更欢迎，如果你是这个银行的大客户，银行会提示你办张贵宾卡，走贵宾通道办理存取款业务，如果你第一次带着100万元到银行存钱，那是银行求之不得的事，你只需向银行大厅的工作人员说明，他们会安排给你提前办理的。
如果去工商银行存十亿现金银行会调查这笔钱的来历吗？
我最近发现，进入2019年以来，突然冒出来这么多亿万富豪……前几天说存入银行3个亿，今天就要存10个亿，明天会不会还有100个亿等着呢？没关系，咱们今天就一并解答了。
其实，可以一次性存入银行10亿元的人，在全国也没几个。实际上，他们或者她们的大笔资金动向会直接引发市场的普遍关注，当然金融监管机构也同样会随时注意到。尤其是在当前的大数据时代，像这么大规模的资金调动是无法掩人耳目的。
存入10个亿，银行会咋办？
说实话，只要你敢存，银行就敢收。按照《商业银行法》的规定，存款自愿、取款自由且为储户保密的原则。事实上，存款手续相对贷款来说，要简单的多。但是取款尤其是大额提现或者转账时，就比较麻烦了。
甚至可以说，存进容易拿走难！因此，对于工商银行来说，作为国有六大行之首，尽管没有负债端压力，更不用担心揽储问题。但毕竟10个亿的存款可不是小数目，仅仅是利息每年都可以为银行带来至少5000万元。所以说，包括工商银行在内的任何一家银行都不会拒绝。
不论这笔钱干净与否，今后想要随时转出就比较复杂的。若是真的不干净，那就别想拿走。
目前来看，几乎不可能是提10亿现金去银行，我们可以算一下:按照刚出库的1张百元人民币的钞票重量来看，约为1.15克，1亿元人民币重达1150000克，约为1.15吨，那么10亿元就是11.5吨。因此，就算你用一辆满载10吨的卡车来拉，还剩下1.5吨呢！
很明显，目前国内已有的这些富豪中恐怕没有这么傻的人吧！大概率应该是直接转账的。
监管部门会启动监控程序
既然是通过银联或者网联系统进行转账，那对于监管来说，非常简单。这也正是央行等监管部门对于大额资金流向的要求，其目的就是为防止发生金融犯罪行为以及反洗钱的重要举措之一。
所有，尽管工商银行本身不会调查资金来源，也没必要去调查。但是商业银行的上级单位，即中国人民银行的反洗钱部门会立刻启动相关监控程序，对于这笔钱的用途、去向都会随时掌控。
也就是说，当你存入银行之后，这笔钱完全处于金融风险防范体系的监控之下。诚如我在文章开头说的那样，国内目前为止可以操作如此巨额款项的客户，恐怕早已经被监管层盯住了。
总而言之，不论客户存入银行多少钱？对于商业银行本身来说，吸收存款是其三大核心业务之一，也是银行保持盈利的必要步骤。该如何操作就怎么办，至于资金流转时的监管那是一定的。
这需要具体看存款人的情况了，如果是某个个人存款10亿元，那么银行一定会进行调查来查明资金的来源，如果是机构，银行也会进行一定的调查，如果经常在这家银行有大额的交易，那么银行基本上不会调查，但是银行依然会上报到相关的监管部门，毕竟这属于大额的资金交易。
为了打击反洗钱等违法的活动，相关的监管部门要求只要在金融机构进行大额的交易，都是需要上报到监管的部门，比如反洗钱监测中心这样的机构，此机构存在的目的就是从金融机构大额交易里面发现洗钱这样的交易线索，然后从此进行调查，发现洗钱的组织并且进行打击。
任何的银行都是“爱钱”，只要客户可以在银行里面存款10亿，无论是哪一个银行，都是非常喜欢这样客户。10个亿的客户在银行来说已经属于顶级的客户了，只要有了一个这样的超级富豪客户，银行的业绩就可以迅速提升。
但是“喜欢”是喜欢，规定是规定，上级部门进行的规定，银行也都会进行执行，所以银行该做的事情一定会被银行执行。
只要调查通过，那么银行就“如获至宝”，这意味着你已经属于银行的优质客户了，那么银行可以给与诸多的福利待遇，据小财的了解，银行可以让该存款人的一个亲属在银行里面工作，存款的提成也非常高，除此之外，银行也会定时拜访这样的客户并且给其他的福利。
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您在把这笔钱存进去之前，银行就已经了解了钱的来源和去向了，如果银行不了解清楚，绝对不会稀里糊涂不闻不问就办理了存款手续的。
想在银行存这么一大笔钱，根本不是客户自己找到银行的，没等存款人决定去哪存，银行早就堵上门了，到时烦恼的是去哪家银行存，如果实在平衡不了，也许会把这些钱分开存，给自己心仪的银行找点平衡。
再说了，原先存款的那家银行怎么想，您要走人家不打听清楚为什么吗？或者您这10个亿的现金是谁给您的，是哪家银行会给客户提这么多现金，而不想挽留一下呢？
我的问题有点多了。那咱按照原先的思路来。现金存进银行之前，银行经办人员和领导都会问清楚这钱是从哪来的，如果金额少了，人家是不会问的，这么大额度，哪能不了解清楚呢？
如果解释合理，则存进账户里去，之后第二天，银行会把这笔交易当做大额交易上报给人民银行的反洗钱系统。对于是否还把它当成可疑交易，那就看存款当时存款人的解释是否能够打消银行的疑虑了。如果不能，或者银行就是为了免责，则再加一条，上报可疑交易 。
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突如其来如此这么大一笔存款，调查是必然的，也是职责所在，但不会举报，和立案，待查清来龙去脉后，才作相应的下一部，该怎样就怎样，当然钱来得正，银行的举措就是办理存入款项的事了。
到此，以上就是小编对于突然存100万银行会查吗的问题就介绍到这了，希望介绍关于突然存100万银行会查吗的2点解答对大家有用。